Préparer sa retraite en faisant des économies d’impôts grâce aux versements volontaires

Les versements volontaires réalisés sur les dispositifs d’épargne retraite peuvent être déduits du revenu imposable (hors dispositif Article 82) sous réserve de respecter le plafond de déduction fiscale épargne retraite, qui évolue en fonction de la situation personnelle de chacun.

Pour préparer sa retraite tout en optimisant fiscalement ses versements, nous mettons à disposition notre simulateur plafond épargne retraite, accessible depuis l' espaces personnel Sogeretraite. Conçu avec notre partenaire HARVEST, ce simulateur permet de :

Calculer en quelques clics son plafond de déduction fiscale épargne retraite

Il suffit de saisir certaines données relatives à sa situation personnelle (statut professionnel, revenus,…), ainsi que les versements déjà effectués sur des dispositifs d’épargne retraite.
Il est également possible de mutualiser le plafond avec celui de son/sa conjoint(e), ou bénéficier du report du plafond non-utilisé lors des 3 années précédentes.
Déterminer le montant de versements déductibles encore réalisables sur l’année et visualiser l'avantage fiscal associé

Une fois le plafond calculé et l’enveloppe de déductibilité disponible déterminé, le simulateur permet de piloter les futurs versements volontaires de l’année, de calculer l’économie fiscale associée, selon la fiscalité en vigueur, et de mesurer l’effort réel d’épargne liés aux futurs versements.
Conserver votre simulation

L’ensemble des données simulées est récapitulé dans un document de synthèse, exportable en format PDF.

Société Générale Assurances a fait le choix d’un partenariat avec HARVEST, fintech au savoir-faire reconnu en matière de fiscalité et de gestion de patrimoine, afin de proposer à vos salariés la meilleure offre du marché pour les accompagner dans la gestion de leur épargne retraite.

Cette estimation est fondée sur l’état actuel de la réglementation française et demeure susceptible d’être modifiée selon les évolutions législatives ou réglementaires à venir. Elle n’a pas de valeur contractuelle.